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模塊一：訴前階段怎么備？
1.不良貸款選擇訴訟的范圍、標準
（1）逾期天數(shù)；
（2）逾期原因；
（3）財產(chǎn)狀況；
（4）當?shù)厮痉ㄕ撸?/span>
（5）銀行自身原因等。
2.訴訟材料的準備
（1）內(nèi)設(shè)專門清收機構(gòu)職責(zé)；
（2）法務(wù)（律師）職責(zé)；
（3）放款部門（支行）職責(zé)；
（4）實行疑難問題會診制度。
3.訴前保全的申請
（1）明確“每案必?！?的原則；
（2）放款部門（支行）職責(zé)；
（3）法務(wù)（律師）職責(zé)。
模塊二 審理階段怎么打？
1.立案環(huán)節(jié)
（1）立案現(xiàn)狀：①立案難；②立案慢；③不立案。
（2）現(xiàn)狀原因：①經(jīng)濟形勢影響；②案多人少；③人員素質(zhì)；④法院制度；⑤銀行自身原因。
（3）破除立案難的建議：①經(jīng)費保障；②專人溝通；③訴訟策略；④立案技巧等。
2.審判環(huán)節(jié)
（1）審判現(xiàn)狀：①審判較其他案件普遍周期長；②送達程序存在瑕疵；③部分擔保人免責(zé)等。
（2）現(xiàn)狀原因：①被告人數(shù)眾多導(dǎo)致送達難；②法院工作人員素質(zhì)及工作效率問題；③銀行自身證據(jù)準備嚴重紕漏；④信貸手續(xù)存在瑕疵等。
（3）解決問題的建議：①全面約定送達地址；②專人負責(zé)對接承辦法官；③專門經(jīng)費保障；④完備證據(jù)財產(chǎn)；⑤嚴把信貸業(yè)務(wù)質(zhì)量等。
模塊三：敗訴風(fēng)險怎么防？
1.當所有法定繼承放棄繼承遺產(chǎn)時，債權(quán)人如何列明被告？——《民法典》第1147條
延伸問題：就擔保債務(wù)的繼承問題，債權(quán)人如何確定訴訟策略？
2.法院能否對保證期間屆滿的事實進行主動審查？——《民法典》第692條第1款、《<民法典>有關(guān)擔保部分的解釋》第34條
延伸問題：1.保證期間過后，經(jīng)債權(quán)人催收，保證人在催收證明上簽字，債權(quán)人能依此繼續(xù)主張保證責(zé)任嗎？2.超過訴訟時效，債務(wù)人又在催收通知書上簽字，算數(shù)嗎？3.超抵押權(quán)存續(xù)期間，抵押人又在催收通知書上簽字，算數(shù)嗎？
3.在保證期間內(nèi)，債權(quán)人僅向部分保證人主張權(quán)利，效力是否及于其他保證人？——《<民法典>有關(guān)擔保制度的解釋》第29條
延伸問題：債權(quán)人對個別保證人超過保證期間，其他保證人能否因此抗辯部分免責(zé)？
4.民辦學(xué)校和民辦醫(yī)院是否具有保證人資格？——《民法典》第683條、《<民法典>有關(guān)擔保制度的解釋》第6條第2款
延伸問題：村委會或居民委員會是否具有保證人資格？——《<民法典>有關(guān)擔保制度的解釋》第5條
5.公司對外擔保，未經(jīng)公司決議，擔保是否有效？——《<民法典>有關(guān)擔保制度的解釋》第7條、第8條
延伸問題：1.上市公司對外擔保是否更加嚴苛？2.分公司對外擔保的有效條件？3.公司債務(wù)加入的有效條件？
6.貸款展期協(xié)議未征得保證人書面同意，保證人是否免責(zé)？——《民法典》第695條
延伸問題：1.若保證合同約定借款金額、期限、用途等重要信息發(fā)生變更無需通知保證人，該約定有效嗎？2.債權(quán)人應(yīng)如何完善貸款展期手續(xù)？
7.債權(quán)人能否以特別約定的方式將保證人免予承擔擔保責(zé)任的法定情形予以排除呢？——《民法典》第695條
8.借新還舊，保證人何種情形下免責(zé)？——《<民法典>有關(guān)擔保制度的解釋》第16條第1款
思考：債權(quán)人如何完善合同規(guī)避保證人免責(zé)的風(fēng)險？
9.債權(quán)人明確免除某個保證人責(zé)任的，其他保證人能否免責(zé)？——《民法典》第519條、《<民法典>有關(guān)擔保制度的解釋》第13條
思考：債權(quán)人免除部分保證人的責(zé)任，其他保證人到底應(yīng)免除多少？
10.撤訴是否產(chǎn)生向保證人主張了保證責(zé)任的效力？——《<民法典>有關(guān)擔保制度的解釋》第31條第2款
思考：債權(quán)人何種行為能產(chǎn)生訴訟時效的中斷？以及注意留存哪些證據(jù)？
11.債務(wù)人的物保和第三人的物保、人保并存時，債權(quán)人是否必須先以債務(wù)人提供的物保實現(xiàn)債權(quán)？——《民法典》第392條
思考：如何完善合同條款，明確約定清償順序？
12.登記在一方名下的房屋，未經(jīng)配偶同意擅自設(shè)定抵押，抵押是否有效？——《民法典》第311條
13.父母將未成年人名下的房屋設(shè)立抵押，抵押有效嗎？——《民法典》第35條
思考：善意抵押權(quán)人的注意義務(wù)有哪些？（債權(quán)人如何履行審查義務(wù)？）
14．簽訂抵押合同未辦理抵押登記，抵押人是否不再承擔責(zé)任？——《民法典》第402條、《<民法典>有關(guān)擔保制度的解釋》第46條
思考：如何完善合同條款降低抵押人事后不配合辦理抵押登記的風(fēng)險？
15.抵押登記僅登記本金，合同約定的擔保范圍還包括利息等附屬債權(quán)，以哪個為準？——《<民法典>有關(guān)擔保制度的解釋》第47條、第48條
16.抵押權(quán)人未在主債權(quán)的訴訟時效內(nèi)行使抵押權(quán)，喪失抵押權(quán)嗎？——《民法典》第419條
思考：抵押人未抗辯抵押權(quán)存續(xù)期間已過，法院能否主動審查？
模塊四：執(zhí)行階段怎么執(zhí)？
（一）執(zhí)行現(xiàn)狀
1.執(zhí)行立案難；
2.查控財產(chǎn)、拍賣財產(chǎn)拖延；
3.上失信、限高、司法拘留等強制措施條件苛刻；
（二）現(xiàn)狀原因
1.執(zhí)行人員素質(zhì)較審判普遍低；
2.銀行代理人（律師）缺乏有效跟進；
3.銀行代理人對執(zhí)行法律、司法解釋不熟悉；
（三）緩解執(zhí)行難的建議
1.銀行保障執(zhí)行經(jīng)費、專人負責(zé)跟蹤具體案件；
2.積極協(xié)調(diào)法院，爭取集中案件交由固定執(zhí)行法官或執(zhí)行團隊負責(zé)；
3.加強銀行員工培訓(xùn)，熟練掌握執(zhí)行法律、司法解釋；
4.定時內(nèi)部督導(dǎo)，重點推進抵押物、查封財產(chǎn)的處置。
（四）執(zhí)行常見疑難問題
1.債權(quán)人以物抵債超出債權(quán)部分的財產(chǎn)，差額部分是否必須先支付法院？
2.以物抵債資產(chǎn)未及時辦理過戶手續(xù)的風(fēng)險？
3.流拍或者變賣不成的財產(chǎn)，申請執(zhí)行人除了接受抵債外，還有其他救濟途徑嗎？
思考：執(zhí)行案件當事人能否因拍賣評估價值過低（或有瑕疵）要求重新評估拍賣?
4.如何識別第三人惡意提起第三人執(zhí)行異議（包括執(zhí)行異議之訴）？以及如何應(yīng)訴？
5.首封法院與抵押物執(zhí)行法院非同一法院，造成法院之間打架，如何有效推動抵押物處置？
6.唯一住房作為抵押物或查封物的，如何推進法院繼續(xù)執(zhí)行？
7.銀行如何利用好抵押物（或查封物）拍賣過程中降價規(guī)定，平衡好既要抵押物能夠被處置，同時處置價值合理？（如何限制執(zhí)行法官拍賣款降價的自由裁量權(quán)？）
8.抵押物（或查封物）處置后，抵押人故意不騰清房屋，銀行要不要負責(zé)？
9．抵押物（查封物）處置后，稅費由誰負擔？
10.如何執(zhí)行債務(wù)人未到期債權(quán)和未支取收入？
11.申請強制執(zhí)行如何確定管轄法院？
12.達成執(zhí)行和解后，能否申請繼續(xù)執(zhí)行原生效法律文書？
13.執(zhí)行中止、執(zhí)行終結(jié)以及終結(jié)本次執(zhí)行三者傻傻分不清楚？
14.能否因執(zhí)行和解協(xié)議中的擔保承諾直接追加擔保人為被執(zhí)行人？
15.在公司財產(chǎn)不足以清償債務(wù)時，債權(quán)人可否申請執(zhí)行股東個人財產(chǎn)？
16.執(zhí)行程序中能否以公司與股東存在財產(chǎn)和人格混同為由追加股東為被執(zhí)行人？
17．能否追加被冒名的股東為被執(zhí)行人并要求其承擔出資不實責(zé)任？
18.股東無償接受公司財產(chǎn)的，可否追加該股東為被執(zhí)行人？
19.生效文書確定的個人債務(wù)，能否追加被執(zhí)行人的配偶為被執(zhí)行人？
20.被執(zhí)行人死亡，能否追加其繼承人或遺產(chǎn)管理人為被執(zhí)行人？
21.被執(zhí)行人是法人分支機構(gòu)的，可否追加被執(zhí)行該法人的財產(chǎn)？
22.債務(wù)人購買的期房能否被執(zhí)行？
23.執(zhí)行程序中抵押權(quán)人如何應(yīng)對抵押物上的租賃負擔？
24.案外人能否僅以以物抵債協(xié)議阻卻法院對房屋的強制執(zhí)行？
25.多債權(quán)人對同一被執(zhí)行人財產(chǎn)申請參與分配方案的，清償順序如何確定？
26.對強制執(zhí)行分配方案有異議時，當事人應(yīng)如何有效維權(quán)？
27.金融債權(quán)遲延履行金如何計算？
28.終結(jié)本次執(zhí)行后能否繼續(xù)計算遲延履行金？
29.在刑民交叉案件中普通債權(quán)人與被害人如何分配被執(zhí)行人的財產(chǎn)？
模塊五：強制措施怎么用？
1.執(zhí)行強制措施概述
介紹、意義、及常見手段；
2.罰款
（1）概念
（2）操作流程；
（3）適用中的技巧；
（4）確定罰款的數(shù)額；
（5）典型案例。
3.限制出境
（1）概念
（2）操作流程
（3）操作中的難點
①適用較少的原因；
②實施限制出境應(yīng)注意的問題；
（3）典型案例
案例一；案例二；案例三；
（4）實務(wù)提示
4.拘留
（1）概念；
（2）拘留事項；
（3）操作流程；
（4）操作中的注意；
（5）司法拘留適用的例外；
（6）典型案例。
5.失信登記
（1）概念；
（2）操作流程;
（3）不得納入失信名單的情形；
（4）適用中的技巧；
（5）典型案例。
6.限制高消費
（1）概念；（2）操作流程；
（3）注意事項：
①受限制的消費行為；
②限高令送達問題；
③限高令的解除；
④違反限高令的處罰
7.拒執(zhí)罪
（1）概念
（2）全國人大常委會解讀：“有能力執(zhí)行而拒不執(zhí)行，情節(jié)嚴重”的情形；
（3）最高院解讀“其他有能力執(zhí)行而拒不執(zhí)行，情節(jié)嚴重的情形”；
（4）操作流程；
（5）適用中的技巧；
（6）典型案例
模塊六：侵害債權(quán)怎么護？
路徑一：保全財產(chǎn)
路徑二：債權(quán)人撤銷權(quán)
路徑三：第三人撤銷之訴
路徑四：代位權(quán)訴訟
路徑五：執(zhí)行異議之訴
路徑六：追加被執(zhí)行人
路徑七：人格混同訴訟
民建會員；
曾任法官十年內(nèi)：某地級市主城區(qū)法院入額法官、金融庭庭長；曾任銀行高管兩年：某城商行總行法務(wù)部負責(zé)人；
現(xiàn)北京中企清大教育集團專家顧問;現(xiàn)北京凱耀律師事務(wù)所金融部主任；兼河北工程大學(xué)法律碩士生導(dǎo)師；
2018年編寫《合同糾紛裁判規(guī)則與法律適用》（中國法制出版社），書中案例均來自10余年親自審理案件；
2019年主編《金融借款合同糾紛常見問題與法院裁判觀點》（人民法院出版社），主要解答金融糾紛中常見的法律問題；
2020年12月主編《公司人格混同訴訟裁判規(guī)則與典型案例》（人民法院出版社），主要針對公司或股東逃避債務(wù)現(xiàn)象，提供解決思路和措施。
2021年3月編寫《金融擔保實務(wù)常見法律問題一本通》，針對金融擔保實務(wù)常見的問題，以《民法典》及擔保制度司法解釋為解答依據(jù)。
公眾號“彰平說合同”創(chuàng)始人，原創(chuàng)金融法律文章230余篇。