線上課程
模塊一：信貸業(yè)務基礎(chǔ)
第1天 如何理解信貸？——理解信貸的4個維度。
第2天 信用、風險、杠桿、信息不對稱（上）。
第3天 信用、風險、杠桿、信息不對稱（下）。
第4天 如何評估借款人的還款意愿？
第5天 如何評估借款人的還款能力？
第6天 如何理解擔保？
第7天 信貸風控的3大邏輯（上）。
第8天 信貸風控的3大邏輯（下）。
第9天 小微企業(yè)與小微企業(yè)信貸。
第10天 小是小，微是微——微貸與小貸背后不同的風控邏輯（上）。
第11天 小是小，微是微——微貸與小貸背后不同的風控邏輯（下）。
第12天 離場問題——小微企業(yè)信貸信貸風控的核心問題。
第13天 信貸風控的邏輯起點——財務信息與非財務信息。
第14天 信用分析 “五維框架”之宏觀環(huán)境分析。
第15天 信用分析 “五維框架”之行業(yè)環(huán)境分析和區(qū)域環(huán)境分析。
第16天 信用分析 “五維框架”之客戶維度。
第17天 信用分析 “五維框架”之反欺詐維度（上）。
第18天 信用分析 “五維框架”之反欺詐維度（中）。
第19天 信用分析 “五維框架”之反欺詐維度（下）。
第20天 信用分析的6大要素（上）
第21天 信用分析的6大要素（下）
第22天 六維貸前調(diào)查模型。
第23天 什么是全流程風險管理？
第24天 什么是信貸技術(shù)？
第25天 總結(jié)——一個邏輯兩個思維
模塊二 非財務信息的調(diào)查和評估
第26天 非財務信息的概念及種類。
第一類信息—— 企業(yè)基本信息
第27天 企業(yè)的基本信息有哪些？
第28天 企業(yè)概況之企業(yè)名稱與性質(zhì)。
第29天 企業(yè)概況之營業(yè)執(zhí)照里的秘密。
第30天 好股東就是好爸爸
第31天 經(jīng)營資質(zhì)及合規(guī)、合法情況分析
第32天 企業(yè)的經(jīng)營歷程——老板的發(fā)家史
第33天 對外投資、關(guān)聯(lián)企業(yè)、征信及與本機構(gòu)合作關(guān)系
第34天 借款主體常見風險分析
第二類信息——企業(yè)主個人及家庭信息
第35天 企業(yè)主個人信息概述
第36天 企業(yè)主的年齡及教育背景
第37天 企業(yè)主的家庭、婚姻狀況及子女狀況
第38天 企業(yè)主其他需要關(guān)注的信息(上）
第39天 企業(yè)主其他需要關(guān)注的信息(下）
第40天 企業(yè)主的個人能力
第41天 階段總結(jié)（上）
第42天 階段總結(jié)（下）——企業(yè)主的想、勤、德、相
第三類信息——企業(yè)經(jīng)營管理信息
第43天 企業(yè)經(jīng)營管理信息的調(diào)查和分析概述
第44天 企業(yè)經(jīng)營環(huán)境信息
第45天 行業(yè)環(huán)境狀況分析（一）
第46天 行業(yè)環(huán)境狀況分析（二）
第47天 行業(yè)環(huán)境狀況分析（三）
第48天 行業(yè)環(huán)境狀況分析（四）
第49天 行業(yè)環(huán)境狀況分析（五）
第50天 企業(yè)發(fā)展歷史及創(chuàng)立初衷
第51天 企業(yè)生命周期理論與信貸業(yè)務的關(guān)系
第52天 初創(chuàng)期與成長期企業(yè)的特征及授信策略
第53天 成熟期與衰退期企業(yè)的授信策略
第54天 企業(yè)主營業(yè)務、經(jīng)營規(guī)模及市場競爭狀況
第55天 了解企業(yè)商業(yè)模式
第56天 生產(chǎn)類企業(yè)經(jīng)營循環(huán)
第57天 批發(fā)類企業(yè)經(jīng)營循環(huán)
第58天 零售類企業(yè)經(jīng)營循環(huán)
第59天 民生服務類企業(yè)經(jīng)營循環(huán)
第60天 公司治理、組織架構(gòu)及制度管理
第61天 人員的素質(zhì)及穩(wěn)定性
第62天 采購及供應商情況分析
第63天 生產(chǎn)環(huán)節(jié)調(diào)查和分析
第64天 銷售環(huán)節(jié)的調(diào)查和分析（一）
第65天 銷售環(huán)節(jié)的調(diào)查和分析（二）
第66天 其他需要注意的信息
第67天 企業(yè)核心競爭力分析
第68天 借款需求、原因、用途（一）
第69天 借款需求、原因、用途（二）
第70天 借款需求、原因、用途（一）
第71天 典型案例分析（一）
第72天 典型案例分析（二）
第73天 典型案例分析（三）
第74天 典型案例分析（四）
第75天 階段總結(jié)
模塊三：財務信息調(diào)查和評估
第76天 信貸人員財務分析的三大障礙
第77天 財務調(diào)查的目的和意義
第78天 債權(quán)人視角下的三大報表：底子、面子、日子
第79天 基于經(jīng)營能力的財務分析
第80天 資產(chǎn)負債表-——企業(yè)的“底子”（上）
第81天 資產(chǎn)負債表——企業(yè)的“底子”（中）
第82天 資產(chǎn)負債表——企業(yè)的“底子”（下）
第83天 損益表——企業(yè)的“面子”（上）
第84天 損益表——企業(yè)的“面子”（下）
第85天 現(xiàn)金流量表——企業(yè)的“日子”（上）
第86天 現(xiàn)金流量表——企業(yè)的“日子”（下）
第87天 資產(chǎn)、利潤、現(xiàn)金流三者之間的關(guān)系？
第88天 交叉檢驗與邏輯驗證
第89天 常用交叉檢驗與邏輯驗證示例（上）
第90天 常用交叉檢驗與邏輯驗證示例（下）
第91天 基于交叉檢驗的報表還原技術(shù)的應用
第92天 資產(chǎn)數(shù)據(jù)還原
第93天 收入和成本費用數(shù)據(jù)還原
第94天 如何識別借款人的隱性負債？（上）
第95天 如何識別借款人的隱性負債？（下）
第96天 財務分析之償債能力分析
第97天 財務分析之盈利能力分析
第98天 財務分析之營運能力分析
第99天 財務分析之成長性分析
第100天 階段總結(jié)
模塊四：貸款調(diào)查的流程、信用分析技巧及授信方案擬定
第一階段 申請和受理階段
第101天 申請和受理階段的目標及基本要求
第102天 貸款申請的基本流程、注意事項和面談要點
第103天 我們是否接受一個申請？——如何確定合理的受理條件？
第104天 貸款申請和受理階段常見風險點分析
第二階段 實地調(diào)查階段
第105天 小微企業(yè)貸款貸款調(diào)查的基本原則及基本流程
第106天 貸前調(diào)查應遵循的10大思維
第107天 貸前調(diào)查的方法：現(xiàn)場調(diào)查+非現(xiàn)場調(diào)查
第108天 貸前調(diào)查的九大準備工作
第109天 調(diào)查過程中用到的方法——看、問、聽、核、析
第110天 貸前調(diào)查的主要內(nèi)容
第111天 實地調(diào)查的流程——先干什么，后干什么（上）
第112天 實地調(diào)查的流程——先干什么，后干什么（下）
第113天 對自然人借款人調(diào)查的十個要點
第114天 對企業(yè)借款人的調(diào)查的十個要點
第115天 以交叉檢驗為核心的貸前調(diào)查技能——隨時隨地的交叉檢
第116天 生產(chǎn)型企業(yè)貸前調(diào)查要點
第117天 商貿(mào)類企業(yè)貸前調(diào)查要點
第118天 服務類企業(yè)貸前調(diào)查要點
第119天 工程類企業(yè)貸前調(diào)查要點
第120天 種植類企業(yè)貸前調(diào)查要要點
第121天 養(yǎng)殖類企業(yè)貸前調(diào)查要點
第三階段 報告撰寫及信用分析
第122天 如何撰寫一份好的貸前調(diào)查報告？
第123天 對借款人進行初步評級（權(quán)重及指標）
第124天 對擔保的分析要點（上）
第125天 對擔保的分析要點（中）
第126天 對擔保的分析要點（下）
第127天 授信方案設(shè)計——信貸業(yè)務8大要素（上）
第128天 授信方案設(shè)計——信貸業(yè)務8大要素（下）
第129天 階段總結(jié)
第130天 課程最后總結(jié)
中企清大教育集團首席專家顧問，北京市盈科律師事務所律師，擁有高級信用管理師資格，專注銀行、擔保等領(lǐng)域，年授課百余天，累計培訓學員數(shù)萬人，孫老師曾經(jīng)接受中國銀行、工商銀行、郵儲銀行、民生銀行、渤海銀行、中信銀行、長沙銀行、達州銀行、華融湘江銀行、張家口銀行、滄州銀行、威海銀行、德州銀行、貴州銀行、貴陽銀行、湖北銀行、臺州銀行、雅安銀行、甘肅銀行、日照銀行、廣州銀行、青島銀行、瀘州銀行、寧夏銀行、遼陽銀行、貴陽農(nóng)商行、上饒銀行、德州農(nóng)商行、中原銀行、武漢農(nóng)商行、中山農(nóng)商行、江門農(nóng)商行、洛陽農(nóng)商行、德陽信用聯(lián)社、湖南省聯(lián)社、湘潭農(nóng)商行、濮陽農(nóng)商行、中國人壽財產(chǎn)保險公司、河北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社承德審計中心、衢州市辦、內(nèi)蒙古自治區(qū)聯(lián)社、新疆自治區(qū)聯(lián)社等機構(gòu)以及各省級金融協(xié)會的邀請講授實務培訓課程，授課內(nèi)容深受學員好評，為國內(nèi)知名信貸、擔保、互聯(lián)網(wǎng)金融等行業(yè)權(quán)威風險管控專家。